Fragen
Hier beantwortet Michel Rother, Finanzcoach in Chemnitz, was Kundinnen und Kunden vor dem ersten Termin oft wissen möchten: ob das Erstgespräch verbindlich ist, was Sie mitbringen, wie er vergütet wird und was zu Finanzen, Geldanlage, Absicherung, Gesundheit und Vorsorge gehört. Fehlt Ihre Frage, rufen Sie an oder schreiben Sie.
Termin
Nein, das Erstgespräch ist unverbindlich. Sie lernen mich und meine Arbeitsweise kennen, wir besprechen Ihre Lage, und Sie entscheiden danach in Ruhe, ob es weitergeht.
Für den Anfang reicht, was Sie zur Hand haben: laufende Verträge, Versicherungsscheine und, falls vorhanden, Ihre letzte Renteninformation, also das Schreiben der gesetzlichen Rentenversicherung zu Ihrem bisherigen Anspruch. Was fehlt, holen wir später nach.
Das hängt von der Terminart ab, die Sie im Kalender wählen.
Welche Terminarten es gibt, sehen Sie im Kalender bei der Buchung.
Nein. Aus dem Erstgespräch folgt keine Verpflichtung. Schlage ich Ihnen etwas vor, nehmen Sie den Vorschlag mit nach Hause und entscheiden, wann und ob Sie möchten.
Ihre Angaben verwende ich für Ihre Beratung. Welche Angaben Sie mir geben, entscheiden Sie selbst. Wie Daten über diese Website verarbeitet werden, steht in der Datenschutzerklärung.
Vergütung
Wie ich vergütet werde, steht in meiner Erstinformation. Im Gespräch sage ich es Ihnen auch direkt, bevor Sie etwas entscheiden.
Ja. Ich arbeite als gebundener Vermittler. Das heißt: Ich vermittle Verträge der Gesellschaften, für die ich tätig bin, und nicht den ganzen Markt. Für wen ich tätig bin und wie ich im Vermittlerregister eingetragen bin, steht in der Erstinformation.
Themen
Ein Überblick über Einnahmen, Ausgaben und Verträge: Wir ordnen, was schon da ist, und klären, was für Rücklagen und Vermögensaufbau bleibt. Mehr zu Finanzen
Das entscheiden Sie. Einnahmen, Familie und Pläne ändern sich, darum lohnt es sich, den Überblick über Ihre Finanzen von Zeit zu Zeit gemeinsam anzusehen. Wie oft, legen wir zusammen fest.
Geldanlage passend zu Ihrem Ziel, Ihrem Zeitraum und dem Risiko, das Sie tragen möchten. Jede Anlage kann auch an Wert verlieren. Mehr zu Investment
Bei einem Fondssparplan zahlen Sie regelmäßig einen festen Betrag in einen Investmentfonds ein. Ein Fonds sammelt das Geld vieler Anleger und legt es breit an, etwa in Aktien oder Anleihen. Sein Wert schwankt und kann auch sinken, eine bestimmte Rendite ist nicht sicher.
Schutz vor Risiken, die Sie allein nicht tragen können. Wir prüfen zuerst, was Sie schon haben. Mehr zu Absicherung
Ja. Wir sehen uns zuerst an, was Sie schon haben, und prüfen, ob die großen Risiken abgedeckt sind, etwa wenn Sie wegen Krankheit nicht mehr arbeiten können. Doppelte oder unpassende Verträge sprechen wir offen an.
Wie Sie bei Krankheit und im Pflegefall versorgt sind, und wo eine Ergänzung sinnvoll sein kann. Mehr zu Gesundheit
Ja. Wir sehen uns an, wie Sie heute kranken- und pflegeversichert sind und was Ihnen im Krankheits- oder Pflegefall zusteht. Ob eine Ergänzung sinnvoll ist, entscheiden Sie danach in Ruhe.
Vorsorge für das Alter und für die Familie, mit einem Weg, der zu Ihrem Alltag passt. Mehr zu Zukunft
Hilfreich sind Ihre letzte Renteninformation der gesetzlichen Rentenversicherung, Unterlagen zu einer Betriebsrente, falls Sie eine haben, und Verträge zur privaten Vorsorge. Fehlt etwas, klären wir im Gespräch, wo Sie es anfordern können.
