Finanzberatung in Chemnitz

Worum es geht

Bevor es um Anlagen oder Versicherungen geht, schauen wir auf das Ganze: Was kommt rein, was geht raus, welche Verträge laufen schon. Aus diesem Überblick ergibt sich, was für Rücklagen bleibt und für den Vermögensaufbau, also Geld, das Sie über Jahre gezielt zurücklegen.

Typische Fragen im Gespräch

• Wie viel Rücklage brauche ich für Notfälle?
• Welche meiner Verträge brauche ich wirklich?
• Wie fange ich an, wenn am Monatsende wenig übrig bleibt?

Was ich nicht mache

Keine Steuerberatung und keine Steuererklärung. Dafür sind Steuerberater da, und ich sage Ihnen, wenn eine Frage dorthin gehört.

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Worum es geht

Geldanlage heißt, Geld für ein Ziel einzusetzen, etwa für eine Anschaffung in einigen Jahren oder für das Alter. Welche Anlage passt, hängt von Ihrem Ziel ab, von Ihrem Zeitraum und von dem Risiko, das Sie tragen können und wollen. Jede Anlage kann an Wert verlieren, und das gehört in jedes Gespräch.

Typische Fragen im Gespräch

• Wie viel Risiko passt zu mir?
• Was passiert, wenn ich das Geld früher brauche als geplant?
• Wie viel kann ich jeden Monat zurücklegen, ohne dass es knapp wird?

Was ich nicht mache

Ich verspreche keine Rendite und keine Sicherheit, die es bei Geldanlagen nicht gibt. Chancen und Risiken bespreche ich immer zusammen.

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Worum es geht

Absichern sollte man, was man allein nicht tragen könnte. Deshalb schauen wir zuerst, was Sie schon haben, wo etwas fehlt und wo sich Verträge überschneiden. Oft geht es um die eigene Arbeitskraft: Wer wegen Krankheit oder Unfall seinen Beruf nicht mehr ausüben kann, gilt als berufsunfähig, und dann fehlt das Einkommen.

Typische Fragen im Gespräch

• Welche Absicherung brauche ich wirklich?
• Bin ich irgendwo doppelt versichert?
• Was passiert, wenn ich lange krank werde?

Was ich nicht mache

Keine Rechtsberatung. Gibt es Streit mit einer Versicherung, etwa um einen Schaden, gehört das zu einem Anwalt.

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Worum es geht

Hier geht es darum, wie Sie bei Krankheit und im Pflegefall versorgt sind. Wir sehen uns an, wie Sie heute kranken- und pflegeversichert sind, welche Leistungen Ihnen zustehen und wo eine private Ergänzung sinnvoll sein kann, etwa für Zahnersatz, Krankenhaus oder Pflege. Die Absicherung Ihres Einkommens, wenn Sie nicht mehr arbeiten können, gehört zum Feld Absicherung.

Typische Fragen im Gespräch

• Was zahlt meine Krankenversicherung, und was nicht?
• Was kommt auf mich zu, wenn ich oder ein Angehöriger pflegebedürftig werde?
• Welche Ergänzung passt zu mir, und welche brauche ich nicht?

Was ich nicht mache

Keine medizinische Beratung und keine Rechtsberatung. Fragen zu Diagnosen und Behandlungen gehören zu Ihrer Ärztin oder Ihrem Arzt.

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Worum es geht

Ob die gesetzliche Rente später für den gewohnten Alltag reicht, weiß man erst, wenn man nachrechnet. Wir schauen gemeinsam, was Ihnen im Alter fehlen könnte, und suchen einen Weg, privat vorzusorgen, der zu Ihrem Einkommen und Ihren Plänen passt. Dazu gehört auch die Frage, wie Ihre Familie abgesichert ist.

Eine gute Grundlage ist Ihre Renteninformation, das jährliche Schreiben der Deutschen Rentenversicherung mit Ihren bisherigen Ansprüchen.

Typische Fragen im Gespräch

• Wie groß ist meine Lücke im Alter?
• Wann sollte ich mit der Vorsorge anfangen?
• Wie ist meine Familie versorgt, wenn mir etwas passiert?

Was ich nicht mache

Ich rechne nicht mit Garantien, die niemand geben kann. Alle Zahlen im Gespräch sind Schätzungen auf Grundlage Ihrer Angaben.

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